Если вы хотите стать небольшим платежным учреждением (SPI) и предлагать платежные услуги на рынке Великобритании, вам необходимо подать заявку в FCA на получение лицензии SPI. Как указано в Регламенте платежных услуг 2017 года, лицензия SPI позволяет компаниям предлагать услуги денежных переводов, обработки платежей и управления платежными счетами.
Если вы занимаетесь услугами по переводу денег или обмену валюты, вам также может потребоваться зарегистрироваться в HMRC для получения бизнес-лицензии на услуги по обслуживанию денег.
Как получить SPI-лицензию?
Организовать для вас процесс подачи заявки на получение лицензии SPI от начала до конца помогут специалисты IDEA legal group. Так вы сможете быстро и легко стать лицензированным платным учреждением.
Для получения статуса SPI, необходимо удовлетворить следующим критериям:
- руководители и менеджеры должны обладать безупречной репутацией и доказанными навыками, при этом у них не должно быть судимостей за экономические преступления;
- суммарный объем платежных операций за прошлый год не должен превышать 3 млн евро;
- ожидаемый объем ежемесячных платежей в следующем году также не должен превышать 3 млн евро;
- офис компании должен быть зарегистрирован в Великобритании (или место проживания физических лиц, принимающих участие в управлении компанией, должно быть Великобританией);
- обязательно соблюдение Положения о финансовых преступлениях 2017 года;
- в случае, если заявитель представляет товарищество, некорпоративную ассоциацию или корпорацию, руководящие кадры должны иметь безупречную репутацию и доказанные профессиональные навыки;
- если заявитель представляет корпорацию с политическими связями (в Великобритании или за ее пределами), то она не должна препятствовать деятельности FCA по контролю за бизнесом;
- предоставление AIS или PIS не требуется.
Документы, которые подаются в FAC:
- бланк заявки;
- бланк PSD для регистрации каждого человека, который будет управлять вашим ИП;
- бланк квалификационных холдингов, если это применимо;
- бланк агента для любого, кто будет действовать от вашего имени, если это применимо;
- регистрационный сбор (невозвратный).
Процесс оформления
Обработка заявки в FCA требует 7 рабочих дней. После этого к анализу заявки привлекается специалист, который оценивает достоверность предоставленных в ней данных, а затем принимает решение. FCA производит рассмотрение заявки в следующие сроки:
- в течение 3 месяцев с даты получения (если имеются все требуемые данные и подтверждающие документы);
- в течение 12 месяцев с даты получения (в случае если заявка была подана неполной).
Чтобы избежать задержек, нужно убедиться в том, что вы ответили на вопросы во время составления обращения. Обратите внимание, что FCA может не принять заявку на авторизацию или регистрацию, если в ней не предоставлена минимальная информация, указанная в:
- Приложение 2 к Положениям о платежных услугах 2017 года;
- Приложение 1 Положения об электронных деньгах 2011 года.
Если FCA откажет принять заявку, то через какое-то время вам придет письмо с объяснением причин этого решения и возврат регистрационного сбора. Также могут быть обстоятельства, когда заявка не показывает, что фирма может выполнить условия регистрации, и FCA просто отклонит ее. Подать повторную можно в любое время. Отказ в обработке заявки без пояснений невозможен.
Сложно ли получить SPI лицензию?
Если ваша фирма соответствует условиям, то SPI-лицензию получить легко — достаточно безошибочно заполнить бланки. Конечно, выполнить эту работу самостоятельно трудно. Но всегда можно обратиться к специалистам, которые заполнят бланки за вас.
